券中社12月22日讯，由泓湖百世全球家族办公室联合《亚洲银行家》撰写的《2021年家族财富管理与家族办公室行业洞察白皮书 — 全球视野 中国情怀》（下称“报告”）在沪发布。 

报告发现，在新冠疫情的阴影下，全球家族财富管理行业仍保持增长态势，内部管理更加高效，并在投资、税务规划、资产保护、二代教育等领域出现了新的趋势性变化。同时，全球高净值人群开始考虑财富的积极影响，可持续投资和慈善事业受到了更多的重视。

投资方面，鉴于低利率和充足的流动性，家族办公室正在失去对固收产品的信心，对私募股权等能获得更高回报的另类资产的兴趣增加。传承规划方面，报告称，未来至2029年，价值近8.6万亿美元的财富将面临代际转移，家族将面临财富传承的挑战。同时，境内外多家机构的高净值客户对税务筹划服务的兴趣开始逐渐增加，典型的产品有信托、保险和新加坡13CA，13R，13X等税收规划工具。

报告还提到，利用财富的积极影响开始受到全球超高净值人群的更多的关注。可持续投资与影响力投资将在未来成为全球家族财富管理行业关注的热点。

值得注意的是，报告显示，受访机构已逐步开始为投资团队配备ESG专家，并利用排除法和负面筛选等策略将可持续投资理念纳入投资决策。随着中国第一批创富者进入守富、传富的阶段，加之 “共同富裕”的时代背景，更多高净值人群将投身于慈善事业。调研中，多家机构均推出了相关的慈善规划服务，并通过慈善信托和家族基金会等方式助力超高净值客户实现“财富向善”。

“目前中国客户在寻求财富增长的同时更加关注对社会的回馈，因此私人财富管理机构应当设立更高的标准、更透明的商业模式以满足客户需求。”亚洲银行家集团董事和大中华区总裁于思宇表示。

据泓湖百世全球家族办公室董事长康朝锋透露，当下的家族财富管理行业类似于十年的信托行业，有望在接下来的十年迎来大爆发，更需要用开放的心态借鉴西方在家族财富管理行业的经验。

当日，上海交通大学上海高级金融学院吴飞也在报告发布会上表示，随着全球范围内税收透明化和国内税收监管趋严，未来预计在金融领域还会推出更强力度的税收政策，家族办公室应该加强在税务合规方面的服务。

“财富传承和共同富裕并不矛盾，而是要关注如何在传承中实现共同富裕。”西南财经大学中国金融研究中心副教授潘席龙认为，该类议题的讨论也涉及到共富圈的定义、产权制度的保护、家族财富随代际递减的原因以及实现共富的方法和手段，财富传承需要在明确以上问题的基础上展开。

据了解，报告覆盖亚太和欧美的世界领先的家族财富管理机构，共有全球范围内20多家私人银行、家族信托和家族办公室的30多位关键中高层管理人员参与调研。