近年来，随着相关法律法规的完善以及监管力度加大，“合规为先，风险为本”理念深入人心，提升风险合规专业化、精细化水平也是行业共同关注的重点。如今，在大数据、人工智能等前沿技术的赋能下，金融机构数智化转型加速，金融风险合规体系也正在朝着“数据驱动”发展。

近期由恒生电子和旗下金融数据服务子公司恒生聚源联合举办的“金融风险合规数据”沙龙在线上举行。

恒生电子数据风险业务负责人张福明在会上对“数智化风险合规”进行了阐释。在他看来，“数智化”风险合规旨在利用大数据、AI、区块链等新兴科技手段服务于金融监管和风险管理，其重点在于构建数据资产和挖掘数据价值。相较于传统风险合规，金融机构想要完成数智化转型，需要完成数据战略、数据治理、数据架构、数据规范、数据保护、数据质量、数据应用和数据生存周期管理八大能力域的全面提升。

张福明表示，风险合规管理首先要从源头解决数据资产的质量和完整性。同时在数据资产构建完之后，还需要进行数据交换、数据分析和数据服务的应用。目前，恒生电子可以为金融机构提供风险合规数据解决方案，从风险管理的业务场景出发，整合金融机构内外部相关数据，建立统一数据标准与模型，助力风险合规上层应用系统更便捷、成本更低地调用数据资产，同时加强数据服务管理能力，为风险合规业务的有效运营奠定坚实的数据基础。

如何实现风险合规业务的“数据驱动”，需要金融机构、技术厂商、数据服务商等市场参与者共同努力。本次沙龙，来自证券公司、金控集团和数据服务的行业专家，分别从自身的探索实践出发，分享了各自在风险合规数智化建设上的经验和理解。

恒生电子风险合规规划专家、原国泰君安证券风险管理部总经理郝保华主要就证券行业全面风险管理进行了分析。郝保华表示，随着行业发展的深入，证券公司正在由被动风险管理转向主动风险管理。风险数据治理和风险数据集市建设，对于提升全面风险管理有效性具有至关重要的作用。在未来，证券公司可以从统一风险管理平台、风险监控预警、风险估值和计量能力三方面加强重点提升。

中信证券信息技术中心数据平台组执行总经理岳丰则从具体的应用场景出发，从同一客户风险管理场景、舆情预警风险报告、图计算风险模式发现、隐私计算保护子公司客户数据四个角度，分享了数据工具在中信证券合规和风险管理业务中的应用。

中化资本科技与数字化高级总监赵辉辉向与会嘉宾分享了金融央企的数字化风险预警建设。依托恒生聚源的智眸风险预警系统，中化资本结合自身业务场景和实际工作流，与恒生聚源联合打造了中化资本风险监测预警系统，助力中化资本通过大数据、人工智能等科技手段，实现数字化、自动化和智能化的风险程度判断，监控市场动态，规避金融风险。

此外，伦敦证券交易所集团数据与分析业务中国区风险业务市场开发总监王冀在会上重点就反洗钱数据的智能化管理与运用进行了主题分享。王冀表示，目前，反洗钱已经从规则为本变成了风险为本，而做好以风险为本的实施，对反洗钱数据的管理和应用提出了很高的要求。在反洗钱的流程之中，我们可以通过结合人工智能、机器学习等技术，对海量的风险情报进行风险类别标记，进而形成风险标签和风险画像，助力可疑交易识别效率的提高。