一季度,平安银行实现营业收入337.09亿元,同比下降13.1%;实现净利润140.96亿元,同比下降5.6%。平安银行将营收净利双降归因为市场变化、优化业务结构等因素。
截至3月末,平安银行资产总额达57778.58亿元,较上年末增长0.1%;发放贷款和垫款本金总额34117.13亿元,较上年末增长1.1%。
一季度该行吸收存款平均付息率1.81%,较去年同期下降41个基点,较去年全年下降26个基点,存款成本持续优化。
同时,通过数字化转型驱动经营降本增效,平安银行业务及管理费90.55亿元,同比下降13.2%;加强资产质量管控,加大不良资产清收处置力度,信用及其他资产减值损失74.30亿元,同比下降20.9%。
三大板块转型进阶
从零售业务来看。聚焦队伍建设、产品升级、客户经营等方面,深化推进零售战略转型,同时持续升级贷款业务、存款和财富管理业务两大板块。
3月末,平安银行个人存款余额13,308.83亿元,较上年末增长3.4%;零售客户数为12,604.43万户,较上年末增长0.4%,管理零售客户资产(AUM)42,454.91亿元,较上年末增长1.2%;财富客户为147.61万户,较上年末增长1.4%;私行客户AUM余额19,911.69亿元,较上年末增长0.8%;汽车金融贷款余额2,927.51亿元,一季度个人新能源汽车贷款新发放145.12亿元,同比增长61.4%。
对公业务方面。平安银行培育并做强一批战略客群,持续升级公私融合经营机制。3月末,企业贷款余额16,826.67亿元,较上年末增长4.7%;企业存款余额23,362.25亿元,较上年末增长4.0%。
一季度,平安银行在基础设施、汽车生态、公用事业、地产四大基础行业贷款新发放1,235.71亿元,同比增长13.3%;打造新兴行业经营组合,拓展新制造、新能源、新生活三大新兴行业的新场景、新模式,三大新兴行业贷款新发放739.56亿元,同比增长32.7%;供应链金融融资发生额4,338.86亿元,同比增长28.6%;跨境贸易融资发生额845.40亿元,同比增长35.9%;3月末,对公客户数88.07万户,较上年末增加2.74万户,增幅3.2%。
在资金同业业务方面,该行持续提升投资、交易和销售三大能力。
3月末,平安银行同业机构价值客户数达1,255户。一季度,境内外机构交易活跃客户达380家,境内外机构销售的现券交易量1.01万亿元,同比增长19.2%;同业渠道销售债券规模918.92亿元,同比增长40.1%;在平安银行办理外汇即期及衍生品避险业务的客户达9,692户,同比增长15.2%。
加码落实“五篇大文章”
践行金融“五篇大文章”方面,平安银行持续加大实体经济支持力度,3月末,表内外授信总融资额48,245.70亿元。
一是深化科技金融经营,深度赋能科技企业创新发展。3月末,科技企业客户数28,261户,同口径较上年末增长3.0%;科技企业贷款余额1,812.08亿元,同口径较上年末增长6.1%。
二是落实国家碳中和战略,深入布局绿色金融产业化发展,构建涵盖绿色信贷、绿色债券、碳金融等多元化产品体系,为绿色低碳循环经济提供全方位金融支持。3月末,绿色贷款余额2,470.66亿元,同口径较上年末增长4.0%。
三是提升普惠金融服务能力,将“真普惠、真小微”落到实处。一季度普惠型小微企业贷款新发放614.02亿元,同比增长22.5%,不良率控制在合理范围。
四是持续完善多样化养老金融产品体系,构建体系化养老服务解决方案,全面提升客户的获得感、满足感。3月末,提供养老储蓄、养老理财、养老基金三大品类个人养老金产品的数量达238只。
五是积极践行数字金融发展战略,通过持续筑牢数字金融能力底座,赋能金融服务质效全面提升。3月末,平安口袋银行APP注册用户数17,571.27万户,较上年末增长1.0%。
校对:陶谦