以下为演讲全文：
当前，数字经济蓬勃发展，对金融业包括证券行业的数字化转型也提出了更高的要求。战略咨询公司麦肯锡指出，科技与数字化在券商内部的定位不断演进，总体可分为“基础支持”、“局部赋能”、“全面赋能”、“溢出引领”四个阶段。
2019年到2022年，兴业证券聚焦数字化建设，用三年的时间从“基础支持”达到“局部赋能”。从2022年到2025年，我们计划再用3年的时间，围绕“资源整合、边界突破、模式创新、生态建设、平台运营、数据驱动”六个核心要素，在财富管理、机构服务、运营管理、风险管理、经营管理、数智基建等6个领域，全面推动数字化转型，由“局部赋能”向“全面赋能”迈进。
一、数字化建设
首先我介绍一下兴业证券的数字化建设，包括金融科技基础能力建设和数字化文化建设两部分。在金融科技基础能力建设上，兴业证券以“数智兴证”为规划愿景，首先制定了金融科技蓝图，在外部对客服务、内部经营管理、底层数智基建等3个层次共12个领域打造金融科技产品矩阵，筑牢金融科技的保障、融合与创新能力。
在数字化文化建设上，我们推出了行业独特的KYX文化机制，主要包含以下几个方面：
首先是KYB也就是Know Your Business。这也是促进科技与业务超融合的最基本前提，展开说，就是科技团队既要把握行业的发展趋势与监管导向，又要了解业务架构和技术架构，还要对业务流程和规则做到代码级的熟悉。没有这些专业知识和专业能力，科技团队不可能做到与业务超融合，就不可能引领业务创新。
其次是KYC也就是Know Your Customer。科技团队从以客户为中心的角度推出“客户的一天”活动，要求产品团队首先认知自己的客户，其次换位思考、从客户和用户的角度设计产品、优化流程、提升体验。当前形势下的KYC还依赖于数据驱动，根据用户画像来精准投放金融产品、服务和甚至配置个性化的用户界面。
第三是KYP也就是Know Your Product。产品团队聚焦和制定Top10系统功能和用户体验矩阵，采纳互联网的用户体验跟踪评估体系来衡量产品的改善空间和用户友好程度。
第四是KYT也就是Know Your Team。我们借鉴互联网平台经验，将研发团队拆分为若干以业务和专业为导向的产品团队，由科技部门管理层协助CIO对产品团队实施扁平化的管理，从而有效缩短将公司业务战略转换为科技战略的路径、以及重大决策的制定与实施路径。
二、数字转型的内涵与核心要素
三年的数字化建设为下一步的数字化转型打下了坚实的基础，兴业证券围绕“资源整合、边界突破、模式创新、生态建设、平台运营、数据驱动”等六大核心要素，全面推进公司转型，朝着以客户为中心、平台为载体、数智为引擎的新服务模式和经营模式转变。
资源整合，是重新整合和组装公司内部的资源、产品与服务；边界突破，是围绕“以客户为中心”的服务策略，打通部门壁垒与隔离墙、消除服务断点；模式创新，是基于用户视角和经营管理视角，全方位重新审视商业模式、客户服务模式、经营管理模式。
生态建设，重点打造财富管理、机构服务、金融科技三大生态，以客户为中心，围绕科技、数据、平台和场景，打造多层次的证券服务生态圈、金融服务生态圈和跨界服务生态圈，实现客户价值最大化、以及各生态参与方的互利共赢。
平台运营，是指通过平台联通客户、资源、服务、系统、数据，支撑开放闭环的业务和服务体系。
数据驱动，是通过大数据技术与平台，对外加强对客户的画像及商机挖掘，实现产品、服务和客户个性化需求的精准匹配；对内通过构建集团数据资产体系及全面的数据分析洞察能力，提高决策效率与风险管理能力。
这六大要素中最核心的要素是平台运营与数据驱动。客户上平台、资源上平台、服务上平台，才能有效打破数字化转型过程中的障碍与壁垒、形成开放闭环的服务生态；而数据驱动，为外部客户服务、内部经营管理提供了决策依据。
三、基础客户服务转型实践
数字化转型的六个要素，在不同领域的权重各不相同。下面我以财富管理领域为例，具体介绍一下兴业证券在基础客户服务方面如何围绕六要素来设计和推动数字化转型。
从资源整合和边界突破的维度，今年5月份，公司将基础客户服务作为财富管理数字化转型的先行试点，融合财富管理、金融科技、客户服务相关团队，成立了数智金融部。这个新部门以基础客户为中心，整合了公司基金投顾、二级投顾、内容运营、活动运营、客服、投教等服务资源，打破了原有的组织边界。同时分别在总部和区域设立了数字财富中心，总分联动做好对基础客户的服务。
从生态建设维度，建设覆盖社交、游戏、新媒体、财经等全方位的互联网生态阵地，整合集团资源，借助直播、短视频、投资专栏等形式提供多样化、专业的内容服务。通过公域孵化、私域深化，进一步扩大生态规模，做好长期的投资者培育与伴随。
从模式创新维度，基于客户画像重新设计了面向基础客群的服务旅程与服务模式。基础客户服务由总部和区域的数字财富中心统一承接，通过客户画像和数智引擎针对客户设计个性化的服务矩阵，从而将传统分公司线下散点式作业模式转变为总分联动、人机协同、线上线下相结合的数字化服务新模式，进一步提升客户线上服务比例与全流程服务质效。
从平台运营维度，数智金融部牵头设计和推动财富管理综合服务平台的建设，打通对客服务APP、投顾展业平台、企业微信平台、客户关系管理平台、产品管理平台、营销中台、数据中台等多个平台系统，整合资源、打破边界、从基础客户的需求和场景出发，通过平台来落地开放闭环的客户全生命周期陪伴式服务新模式。
从数据驱动维度，我们基于对客户需求的洞察，通过大数据技术与数智引擎，精准匹配产品、内容和服务，陪伴客户成长。
四、结语
最后，感谢协会提供这样一个共享和交流的平台。每家机构的数字化转型路径都不尽相同，我们在学习借鉴行业先进理念和领先实践的同时，也希望通过以上的分享贡献自己的认知和思考。期待协会引导大家互促共进，共同推动行业数字化转型迈上新台阶。