3月27日，作为第三批银行系试点中首家获批成立的基金公司，中加基金迎来成立12周年司庆。在北京银行、加拿大丰业银行等股东大力支持下，公司多年来始终把客户放在心上，实现稳健经营发展，已成为一家资管规模超1500亿元、形成公募、专户、QDII等多元化业务布局的资管机构。中加基金纯债类基金近十年绝对收益排名行业首位，权益类基金和偏债类基金近三年绝对收益位居市场前列，成立以来累计为投资者实现基金分红近200亿元，并斩获金基金奖、明星基金奖等数十项行业荣誉，践行“忠您所托、信赖有加”，不负持有人所托。
秉承“专业所以卓越”理念，着力打造投研核心竞争力
中加基金深耕基金业务已有12年，期间公司经营业绩稳步提升，发展公募、专户、QDII等多元化业务并取得不错的成绩。截至2024年末，公司公募管理规模达到1385亿元，排名行业前1/4水平，这源于公司一直以来聚焦打造投研核心竞争力，努力为投资者创造长期稳健回报。
中加基金重视投研梯队建设，不断提升投研整体实力，投研团队秉承“真诚所以信赖，专业所以卓越”的精神，始终以持有人利益为先，注重风险回撤控制，努力为广大投资者实现长期价值回报。公司固收投资、研究、信评团队紧密配合，以对各自领域专业研究体系框架形成相互支撑，在低利率、高波动的债市环境下注重收益与风险、进攻与防守的平衡，争取为投资者创造稳稳的幸福。截至2024年末，中加基金近十年纯债类基金绝对收益排名行业首位，并打造了一批中长期业绩靓丽的债券基金，中加纯债近七年业绩均位列同类前10%，中加丰泽纯债A和中加丰润纯债A近三年业绩位列同类前10%左右，中加聚安60天滚动持有中短债发起式A近两年业绩更是位列同类前10名。在这些业绩背后，公司培养出一批投资理念相近、投资风格各具特点的优秀基金经理，形成多层次的投研梯队。
中加基金积极响应监管号召，大力发展权益类业务，为投资者创造可观的长期收益回报。公司一直以来强化权益投研内部培养机制，涌现出一批优秀的骨干基金经理，投研团队坚持长期投资理念，并细分为均衡、成长、价值等多元化投资风格，每个基金经理都有自身擅长领域。截至2024年末，中加基金权益类基金绝对收益近三年排名16/158，位居市场前列。其中，中加转型动力混合A近五年业绩排名同类前5%，基金净值在牛市跟得上、熊市守得住，坚持均衡策略追求穿越牛熊周期的持续增长。公司固收增强基金坚守绝对收益理念，细分为低波、中低波等策略风格，截至2024年末，中加心悦混合A定位于低波策略风格、近一年收益超6%，从业绩排名上看，中加聚庆定开混合A和中加科丰价值精选近三年业绩均排名同类前1/4。
着力推进“股混债货四轮驱动”，不断提升客户服务质效
中加基金紧跟国家战略布局和市场行业发展趋势，聚焦金融“五篇大文章”，丰富公募产品布局。目前已成立公募基金73只，产品类型涵盖货基、短债基金、中长债基、一级债基、二级债基、灵活配置、偏债混合、偏股混合、指数增强、养老FOF等，通过多元资产配置满足广大人民群众日益增长的财富管理需求。2024年以来，中加基金围绕大股东北京银行“专精特新第一行”战略，着力做好科技金融大文章，积极布局中加科技创新混合发起式和中加专精特新混合发起式基金，以及表征国内新质生产力发展的中加中证A500指数增强发起式基金，与广大投资者共享中国经济高质量发展红利。
中加基金围绕“忠您所托、信赖有加”的品牌主张，着力提升全生命周期服务能力。在过去的2024年，公司线下开展“同享一路行”、“走进中加”等系列活动，通过超万次走访、千场培训，不断向客户传导资产配置理念，累计覆盖渠道客户数量超10万；通过文章、视频、直播路演活动等多样化形式触达电商客户，打造产品内容推介、业绩数据PK、口碑宣传种草、用户互动活动、用户讨论反馈的运营闭环，实现了近2000场运营陪伴、超千万的用户触达。中加基金品牌的市场认可度不断提升，得到越来越多投资者信赖，在品牌价值、投研能力、产品业绩等方面斩获近50项大奖，其中包含“金基金奖、明星基金奖”等超15项权威荣誉。截至2024年末，中加基金零售客户规模近百亿元，较两年前实现翻倍，累计服务投资者数量超百万，真正实现与投资者共成长。
中加基金着力构建人工智能领域持续创新能力，以具备全面支持经营和管理决策的数字化能力为目标，重点围绕“投研一体化，营销一体化，运营一体化”的数字化转型战略方向，推动客户服务提质增效。在营销一体化方面，公司通过内容管理服务客户、数据驱动精准营销、高效运营构建营销策略，打造高效的营销一体化平台，不断优化客户体验。公司提升渠道服务质效，搭建CRM系统加强客户特征分析，强化过程管理效能，提供更多适配个性化需求的服务；实现SCRM营销服务平台投产，为合作机构提供一站式线上服务，助力差异化精准营销。
继续坚持资产配置理念，为投资者贡献长期稳定盈利
展望未来，中加基金认为，在未来低利率市场环境下，债券市场波动或加大，更突出交易能力的重要性，债券基金始终具备底仓配置价值。新质生产力或将引领股市波动向上的长牛慢牛行情，需要发挥基金配置工具属性，根据资本市场变化，通过股混债货资产搭配动态满足居民财富增值需求。公司将立足金融服务实体经济的根本宗旨，精心打造股、混、债、货多元化业务中的拳头产品，以基金经理和基金产品鲜明的差异化标签，适配广大客户不同风险偏好，打造更多优质的多资产配置产品和组合。
近日，公募基金改革方案（初稿）在业内引发广泛关注，方案直面“基金赚钱、基民不赚钱”的顽疾，从优化考核、改革费率、鼓励权益等方面对基金公司提出新要求，着力改善基金投资者的持有体验，真正实现广大客户财富的长期稳健增长。中加基金将进一步优化投研长期考核机制，以业绩比较基准为抓手，稳固基金经理投资风格，关注客户实际收益水平，坚持资产配置理念，强化全生命周期陪伴服务，为投资者创造长期稳定盈利。
十二征程，再启新元。中加基金将继续以“真诚所以信赖、专业所以卓越”的精神打造投研核心竞争力，紧跟国家战略方向推进“股混债货四轮驱动”，为广大投资者提供种类丰富的优秀资产配置工具，着力提升全生命周期服务质效，真正为持有人实现财富平稳增长，以砥砺奋进的姿态，勇担金融为民使命！
注：正文排名数据均来源于海通证券，中加心悦混合A业绩来源于基金定期报告，数据截止日期2024年12月末。
风险提示：基金有风险，投资需谨慎。基金管理人目前给予中加科技创新混合发起式、中加专精特新量化选股混合发起式、中加转型动力混合、中加中证A500指数增强发起式、中加科丰价值精选混合、中加聚庆定开混合、中加心悦混合中风险评级，给予中加纯债、中加丰泽纯债、中加丰润纯债、中加聚安60天滚动持有中短债发起式中低风险评级，对运作后的基金风险等级将定期进行评价更新。中加科技创新混合发起式、中加专精特新量化选股混合发起式投资范围包括港股但并不必然投资港股，投资于港股通标的股票可能面临汇率风险、香港市场风险等境外证券市场所面临的特别投资风险。中加聚安60天滚动持有中短债发起式对于每份基金份额设置60天滚动持有期限，该基金每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未就该基金份额申请赎回，则自该运作期到期日下一日起该基金份额进入下一个运作期。
基金的过往业绩并不预示其未来业绩表现，管理人管理的其他基金业绩不代表对本基金的业绩保障。投资人基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读基金的《基金合同》和《招募说明书》等法律文件，并根据投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等综合选择与自身风险承受能力相匹配的基金产品，具体以销售机构评价结果为准，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。投资者进行投资时，应严格遵守反洗钱相关法律的规定，切实履行反洗钱义务。中加基金管理有限公司与股东之间实行业务隔离制度，公司股东并不直接参与中加基金旗下基金财产的投资运作。（CIS）
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