券中社12月29日讯，日前，华福证券举办的2024年财富管理高峰论坛暨“财福人生”品牌生态圈合作伙伴大会在上海举行。会上，华福证券发布了《财富管理行业年度报告》（以下简称《报告》），回顾了中国财富管理行业的发展历程。《报告》表示，当前行业正从资产管理向财富管理转型，面临着诸多机遇与挑战。美国财富管理行业的发展经验为中国提供了重要借鉴，特别是在投资顾问法、账户体系和服务框架等方面的变革。

报告指出，传统投顾模式中，投顾的角色相对被动，主要负责将金融产品销售给客户，提供信息和建议，但通常不直接承担投资决策的责任。该模式下，投顾更多是执行机构的指令或销售公司产品，责任较轻，将产品售予客户而不直接承担责任，服务的深度和广度也较为有限。

未来，投顾业务模式有望实现从“销售驱动”向“服务驱动”的全面转型。在新的投顾业务模式中，投顾机构和投顾人员将不再单纯追求产品销售，而是以客户利益为核心，重视与客户建立长期信任关系。

一方面，投顾机构将更加注重提供标准化和集中化的资产组合设计，同时通过全市场筛选优质产品，帮助客户实现稳健的收益目标。另一方面，投顾人员将更多承担资产配置和客户服务责任，提升服务深度与广度，以稳定的顾问收入取代销售提成，进一步保障服务的中立性和专业性。

《报告》指出，国内投顾行业的大生态基础设施将围绕投顾机构的搭建与驱动展开，让投顾走向前台，投顾发挥核心作用，利用自身的专业能力和技术手段，为客户提供量身定制的投资建议和财富管理服务。资管机构、三方平台/科技公司、独立培训机构等机构将共同围绕投顾发挥各自职能，行业最终将形成多方参与、协同合作的生态系统。

未来，在投资顾问行业逐步迈向专业化和规范化的背景下，能否具有完善的投顾职业培育，其重要性也日益突出。现有的投顾培训围绕展业逻辑、业务发展和服务能力展开，涵盖公司发展层面和员工从业层面，层次多样，内容完善，能够有效引导新入行投顾机构解决业务中的难点。

校对：廖胜超