2024年11月20日，《2024中国保险中介市场生态白皮书》新闻发布会在北京大学汇丰商学院举行。北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心（RMIRC）与保险行销集团保险资讯研究发展中心（IRDC）联合发布了《2024中国保险中介市场生态白皮书——成为AI难以替代的保险营销员》（以下简称《白皮书》）。

北京大学汇丰商学院党委书记、副院长任颋教授在致辞中指出，《白皮书》聚焦AI时代，极为精准地捕捉了当下时代的核心趋势。不仅如此，《白皮书》深入剖析了绩优保险营销员所具备的5大特征，包括以事实为主体、重视与客户之间长期稳定的关系、拥有强大且笃定的内心信念、始终以真实诚挚的状态与客户互动交流、重视过程而非仅着眼于结果。

任颋教授强调：“人与AI之间虽存在一定的冲突，但绝不应演变为一场激烈的对抗。我们的核心关注点应在于如何用AI更好地满足人的多元需求，从而充分发挥人所独有的情感、创造力、同理心等珍贵价值。”

保险行销集团董事长梁天龙表示，从2018年初步提及AI，到如今将其作为核心主题并深入探究，此历程深刻彰显了保险行销集团对于数字化转型浪潮的积极应对与大力投入。“谁都不想被时代淘汰，因而积极主动且迅速地汲取AI赋能的前沿知识与实践经验，已成为行业发展的必然要求与关键路径。”

北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心（RMIRC）主任雎岚教授对《白皮书》进行了深入剖析。首先，她介绍了本次两份调研问卷（A卷《2024“新时代”保险代理人基本生态调查》；B卷《2024白皮书问卷IDA绩优业务高手深层次调研》）共回收有效问卷21330份。其次，雎岚教授谈到，在被视为人工智能（AI）应用元年的2024年，AI出现了跨越式的发展。于是人们不禁发问：“人会不会被AI取代？”因此，本年度《白皮书》聚焦“如何成为AI难以替代的保险营销员”这一主题，展开深入分析。     

调研发现，AI对机械、重复的工作会产生巨大冲击，因为它更好、更快、更便宜。就如OpenAI创始人山姆·奥特曼所说：“不需要人与人之间培养和创造深度情感联结的工作，在未来几十年里都会被AI取代。”而保险营销恰恰是一份需要与客户共情、需要温度、需要深度经营“人”的工作。“心力即生产力。”要成为AI难以替代的保险营销员，需要锻炼强大的内心力量，只有塑造内心，方能锻造优异的业绩。

校对：李凌锋